Hoe stelt u een beleggingsportefeuille samen?

15 augustus 2016

Bij het samenstellen van een evenwichtige beleggingsportefeuille kunt u het zich bij FitVermogen zo gemakkelijk maar ook zo moeilijk maken als u zelf wil. In de makkelijke variant kunt u kiezen uit een of meerdere Gemaksfondsen. Maar u kunt ook volledig volgens uw eigen voorkeuren een portefeuille van verschillende beleggingsfondsen samenstellen. Voordat u begint is er een aantal stappen dat u kunt doorlopen.

a. Bepaal uw beleggingsdoel. Het doel waarvoor u belegt en de periode dat u daarvoor wilt beleggen kan invloed hebben op de fondsen die u kiest en uw risicoprofiel. In het algemeen geldt: hoe langer u kunt beleggen, hoe groter het risico dat u zou kunnen nemen.
 
b. Bepaal uw risicoprofiel. Wilt u defensief beleggen, met zo min mogelijk risico? Of kunt u meer risico nemen om kans te maken op een hoger rendement? Uw ‘risico-’ of ‘vermogensprofiel’ is onder meer afhankelijk van uw risicohouding, het aantal jaar dat u wilt beleggen en het doel waarvoor u geld opzij zet. Bepaal hier uw risicoprofiel.

Kies de gemakkelijk weg…….

Een Gemaksfonds is een mixfonds waarin aandelen en obligaties worden gecombineerd. In beleggingstaal wordt dit ook ‘multi-asset’ genoemd. Hiermee zorgt u automatisch voor een goede spreiding, een van de belangrijkste regels bij beleggen. Het multi-asset team van NN Investment Partners houdt voortdurend de marktomstandigheden in de gaten en past de samenstelling van de fondsen zo nodig aan, zonder dat u er veel omkijken naar heeft. Er zijn vijf verschillende Gemaksfondsen met een voorzichtig, neutraal en avontuurlijk risicoprofiel.

….of stel zelf een portefeuille samen

U kunt natuurlijk ook zelf een aantal fondsen uitkiezen en op deze manier een portefeuille samenstellen. Denk daarbij wel aan een goede spreiding. Kies uit verschillende (bedrijfs-) sectoren, regio’s en maak eventueel ook een combinatie van aandelen- en obligatiefondsen.

De gulden middenweg

Een gulden middenweg is er natuurlijk ook. U kunt een goed gespreide basis creëren met een van de Gemaksfondsen en vervolgens persoonlijk accenten aanbrengen met een of meerdere profielfondsen. Is er een beleggingsstrategie die u aanspreekt? Ziet u kansen in een bepaalde bedrijfssector of regio? Sommige beleggers kiezen ook bewust voor fondsen die jaarlijks of per kwartaal dividend uitkeren.

Tenslotte nog enkele tips:

  • Hoe bepaalt u de kwaliteit van een fonds? Fondsbeoordelaar Morningstar heeft eerder al op een rijtje gezet waar u op kunt letten. Ieder fonds bezit ook een aantal ‘sterren’ van Morningstar.
  • Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Staart u zich hier dan ook niet blind op. Als een fonds in de afgelopen maanden zeer sterk is gestegen, is het wellicht niet het beste moment om het te kopen. Omgekeerd biedt een daling wellicht juist een goede kans.
  • Twijfelt u over het juiste instapmoment? Beleg dan niet direct alles in een keer, maar bouw uw portefeuille gestaag op: dat kan bijvoorbeeld door middel van periodiek beleggen.

Disclaimer
De informatie in dit document is uitsluitend opgesteld ter informatie en is geen aanbod noch een uitnodiging om effecten of een beleggingsinstrument te kopen of verkopen of om deel te nemen in een handelsstrategie. Beleggers zouden zelf advies moeten vragen indien ze twijfelen over de geschiktheid van een belegging. Hoewel de inhoud van dit document met de meeste zorg is samengesteld en gebaseerd is op betrouwbare informatiebronnen, wordt er geen enkele uitdrukkelijke of impliciete garantie of verklaring gegeven omtrent de juistheid of volledigheid van de informatie. De informatie en mogelijke aanbevelingen in dit document kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. NN Investment Partners B.V., NN Investment Partners Holdings N.V. en haar dochtermaatschappijen, noch enig andere vennootschap of onderdeel dat behoort tot de NN Group, noch een van haar functionarissen, haar directeuren of werknemers aanvaarden enige aansprakelijkheid of verantwoordelijkheid met betrekking tot de hierin opgenomen informatie of mogelijke aanbevelingen. Het is niet toegestaan dit document te vermenigvuldigen, door te sturen, te distribueren, te verspreiden of tegen vergoeding beschikbaar te stellen aan derden, zonder de voorafgaande uitdrukkelijke, schriftelijke, toestemming. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Op deze disclaimer is Nederlands recht van toepassing.

back to overview

Wanneer beleggen?


  • Heeft u een vermogen of klein bedrag per maand beschikbaar en wilt u dit laten groeien? Dan kan beleggen iets voor u zijn. Bij FitVermogen.nl kan het al vanaf € 25,- en tegen lage kosten.

    Start de video

Disclaimer  |  Security  |  Privacy statement  |  Legal information  |  Contact