De onderzoekers gingen uit van een eenmalige investering van 1000 euro en daarna een maandelijkse inleg van 100 euro. Er zijn alleen aanbieders meegenomen die particuliere beleggers de mogelijkheid bieden om periodiek te beleggen in een mixfonds, waar zij zo weinig mogelijk omkijken naar hebben. Vervolgens keken de onderzoekers naar de kosten na 1, 5 en 10 jaar en gemiddeld per jaar over de heel looptijd. Bekijk het volledige onderzoeksrapport.

Lage kosten

Bij FitVermogen is het neutrale Gemaksfonds (NN Dynamic Mix III) beoordeeld. De kosten blijven over de gehele looptijd van de investering stabiel op 0,65% per jaar. De kosten van de duurste aanbieder staan in het eerste jaar op 2,45% en zakken daarna tot een gemiddelde van 1,93% per jaar over 10 jaar.* Dat lijkt misschien mee te vallen, maar dat gaat direct ten kosten van het rendement, benadrukt Beleggingsmatch. ,,Wij raden beleggers aan deze hoge kosten te vermijden’’, aldus Beleggingsmatch.

Prima rendement

Ook met het rendement zit het goed bij FitVermogen. Beleggingsmatch vergeleek alleen de partijen met fondsen met een trackrecord van minimaal 5 jaar. Gekeken naar de langste vergeleken periode, 7 jaar, prijkt het neutrale mixfonds van FitVermogen bovenaan met een rendement van 8,35% per jaar. Gemiddeld over 5 jaar staat FitVermogen op de tweede plek met 10,07%, vlak achter ABN Amro die een gemiddeld rendement van 10,22% per jaar behaalde.

‘Beleggen levert 49% meer op dan sparen’

Beleggingsmatch merkt op dat het verschil in rendement tussen beleggen en sparen de afgelopen jaren stevig is opgelopen. De gemiddelde spaarrente was in de afgelopen 7 jaar 0,45% (over de periode 2010-2017). Het gemiddelde nettorendement van de vergeleken beleggingspartijen was 6,93% in een neutraal risicoprofiel. Gemeten over een periode van 7 jaar en bij elkaar opgeteld leverde beleggen dus gemiddeld 49% meer rendement op dan sparen. Het is overigens goed te realiseren dat beleggen meer risico’s met zich meebrengt dan sparen.

*Het gaat om kosten bestaande uit directe kosten te betalen aan de aanbieder en indirecte kosten voor het beleggen in fondsen en/of indextrackers, exclusief de kosten voor een eventueel verplicht betaalpakket.

Deze publicatie is uitsluitend opgesteld ter informatie en is geen aanbod noch een uitnodiging om effecten of een ander beleggingsproduct te kopen of verkopen of om deel te nemen in een handelsstrategie noch het verlenen van een beleggingsdienst. Hoewel de inhoud van dit document met de meeste zorg is samengesteld en is gebaseerd op betrouwbare informatiebronnen, wordt er geen enkele uitdrukkelijke of impliciete garantie of verklaring gegeven omtrent de juistheid of volledigheid van de informatie. De informatie in deze publicatie kan zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. NN Investment Partners B.V., NN Investment Partners Holdings N.V., noch enig andere vennootschap of onderdeel dat behoort tot de NN Group, noch een van haar bestuurders of werknemers aanvaarden enige aansprakelijkheid of verantwoordelijkheid met betrekking tot de hierin opgenomen informatie. Het gebruik van de informatie in deze publicatie is op eigen risico. Het is niet toegestaan dit document te vermenigvuldigen, reproduceren, distribueren, verspreiden of tegen vergoeding beschikbaar te stellen aan derden, zonder de voorafgaande uitdrukkelijke, schriftelijke, toestemming van NN Investment Partners B.V. NN Investment Partners B.V. is de beheerder van de in Nederland gevestigde NN Investment Partners fondsen en in die hoedanigheid in het bezit van vergunningen van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) op grond van de Wet op het Financieel Toezicht. Het fonds is geregistreerd bij de AFM. Het prospectus, het supplement en de Essentiële Beleggersinformatie (EBI) (met daarin informatie inzake het fonds, de kosten en de risico’s) zijn verkrijgbaar via www.nnip.nl. Loop geen onnodig risico: lees het prospectus, het supplement en de EBI voordat u belegt. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Deze publicatie is niet bestemd voor US Persons als gedefinieerd in Rule 902 van Regulation S van de United States Securities Act of 1933, en mag niet gebruikt worden voor het werven van investeringen of inschrijven op effecten in landen waar dit niet is toegestaan door de lokale toezichthouder of wet- en regelgeving. Op deze disclaimer is Nederlands recht van toepassing.