Beleggingsfonds

Een beleggingsfonds is een mandje met beleggingsinstrumenten, zoals aandelen of obligaties. Veel beleggers participeren samen in het fonds. Het ingelegde geld van deze beleggers wordt verzameld en beheerd door fondsmanagers. Zij maken de keuzes in welke instrumenten te beleggen. Hiervoor betalen deelnemers een vergoeding. Beleggers in een fonds kunnen met een relatief kleine inleg een relatief goede spreiding van hun beleggen bereiken. Zij beleggen niet in één aandeel of obligatie van één bedrijf, maar in alle aandelen of obligaties die in het fonds zijn opgenomen.

Aandelen

Een aandeel vertegenwoordigt een klein stukje van een bedrijf. De houder van een aandeel is in feite eigenaar van een klein deel van de betreffende onderneming. Hij of zij heeft recht op een deel van de winst en krijgt stemrecht op de aandeelhoudersvergadering. De aandelen die in een beleggingsfonds worden opgenomen worden verhandeld op aandelenbeurzen. De prijs van het aandeel, ook wel koers genoemd, wordt daar bepaald door de verhouding tussen vraag en aanbod. De koers is veelal afhankelijk van de vooruitzichten van een bedrijf en de winst(verwachting).

Obligaties

Een obligatie is een lening die door een bedrijf of een land wordt uitgegeven. De koper van een obligatie leent een land of bedrijf geld en krijgt hiervoor een jaarlijkse vergoeding: de couponrente. De hoogte van de couponrente is afhankelijk van het risico dat men met het uitlenen van geld loopt. De rente op een lening aan een stabiel land is lager dan bij een lening aan een bedrijf in moeilijkheden. Obligaties worden over het algemeen als minder risicovol gezien dan aandelen.

Naast de couponrente kunnen beleggers in obligaties ook rendement behalen doordat de waarde van de obligatie stijgt op de beurs. De koers is afhankelijk van onder andere de marktrente en vraag en aanbod. De stelregel is dat bij een stijgende rente de waarde van een obligatie daalt.

Beleggingshorizon

De beleggingshorizon is de totale periode dat u het belegde geld kunt missen, dat wil zeggen niet nodig heeft voor de financiering van andere zaken, zoals de afbetaling van een hypotheek of als pensioen. De periode waarover u wilt of kunt beleggen dus. De lengte van deze periode is van belang om te bepalen welk soort beleggingen, met een hoger of lager risicoprofiel, het beste bij u past. De vuistregel is: hoe langer uw beleggingshorizon, des te risicovoller u aan het begin van de beleggingsperiode kunt beleggen.

Risicoprofiel

Het risicoprofiel, dat veelal bepaald wordt door de risicohouding, zegt iets over de mate van risico die een belegger bereid is te accepteren. Beleggers met een voorzichtig risicoprofiel nemen liever minder risico. De profielen lopen in drie stappen op van voorzichtig (defensief) naar avontuurlijk (offensief). De stelregel is dat binnen een voorzichtig risicoprofiel de kans op een fors beleggingsverlies kleiner is, terwijl ook de verwachte rendementen lager zijn. Met een avontuurlijk of offensief profiel maakt u meer kans op hogere rendementen, maar daar staat ook een hoger risico op verlies tegenover.

Disclaimer.

Deze publicatie is uitsluitend opgesteld ter informatie en is geen aanbod noch een uitnodiging om effecten of een ander beleggingsproduct te kopen of verkopen of om deel te nemen in een handelsstrategie noch het verlenen van een beleggingsdienst. Hoewel de inhoud van dit document met de meeste zorg is samengesteld en is gebaseerd op betrouwbare informatiebronnen, wordt er geen enkele uitdrukkelijke of impliciete garantie of verklaring gegeven omtrent de juistheid of volledigheid van de informatie. De informatie in deze publicatie kan zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. NN Investment Partners B.V., NN Investment Partners Holdings N.V., noch enig andere vennootschap of onderdeel dat behoort tot de NN Group, noch een van haar bestuurders of werknemers aanvaarden enige aansprakelijkheid of verantwoordelijkheid met betrekking tot de hierin opgenomen informatie. Het gebruik van de informatie in deze publicatie is op eigen risico. Het is niet toegestaan dit document te vermenigvuldigen, reproduceren, distribueren, verspreiden of tegen vergoeding beschikbaar te stellen aan derden, zonder de voorafgaande uitdrukkelijke, schriftelijke, toestemming van NN Investment Partners B.V. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Deze publicatie is niet bestemd voor US Persons als gedefinieerd in Rule 902 van Regulation S van de United States Securities Act of 1933, en mag niet gebruikt worden voor het werven van investeringen of inschrijven op effecten in landen waar dit niet is toegestaan door de lokale toezichthouder of wet- en regelgeving. Op deze disclaimer is Nederlands recht van toepassing.