Veel mensen beginnen met beleggen zonder een vooropgezet plan. Dat hoeft niet nadelig te zijn, maar het stellen van een beleggingsdoel kan voordelen opleveren.

• Bij ieder doel dat u stelt hoort meestal een andere beleggingshorizon, en daarmee ook een ander risicoprofiel. Belegt u voor iets wat relatief ver weg ligt, bijvoorbeeld voor een aanvulling op uw pensioen? Of voor een mooie reis over een paar jaar? De vuistregel is dat hoe langer u kunt beleggen, hoe meer risico u eventueel kunt nemen. Hoe meer risico, hoe hoger het verwachte kapitaal zou kunnen zijn. Bij een hoger risico hoort echter ook een hogere kans op eventueel verlies.
• Ook het doel zelf is van belang. Met geld dat bedoeld is voor de studie van uw kinderen wilt u mogelijk minder risico nemen dan met een belegging voor een motorfiets of zomaar een appeltje voor de dorst.
• Het stellen van een beleggingsdoel is ook een goede manier om impulsieve beslissingen, waar u later misschien spijt van krijgt, tegen te gaan. Een bedrag dat zonder specifiek doel op de beleggingsrekening staat, breken mensen vaak sneller aan dan het beleggingspotje voor (aanvullend) pensioen.

Beleggen is dus vooruitzien, net als regeren.

Hoe ziet u welk risico bij welk fonds hoort?
De zogenoemde risicometers geven de mate van risico van een bepaald beleggingsproduct aan met de cijfers 1 t/m 7 De mate van risico wordt berekend op basis van de schommeling van het rendement in het verleden. Hoe groter de schommelingen, hoe hoger het risico en hoe hoger de stand van de risicometer.  

In de factsheet van een fonds (te vinden onder het kopje ‘meer informatie’ bij ieder fonds) is veel informatie te vinden over het beleggingsbeleid, de rendementen in het verleden, de kosten en de verdeling van de investeringen.  

*onderzoek Ortec Finance 2013